挖掘财富管理新蓝海探索数字化转型新路径 --东莞证券践行守正创新文化理念实践案例

  在财富管理转型大背景下，以客户为中心是券商服务的第一原则，客户利用互联网获取投资决策辅助信息、来投资的趋势越来越明显，券商APP也逐步成为洞察客户的真实需求，触达和服务客户重要渠道。近年来，券商APP迭代优化的频率逐步加快，并集中于行情、交易、泛内容服务等模块的核心能力建设。2023年，伴随着金融科技的深度应用，APP演化升级路径逐步从智能化建设转向生态化建设，亦有部分券商已逐步形成特色化优势，在打造产品品牌方面颇有心得。

  2023年是东莞证券“1＋3＋N”发展的策略的收官之年，也是践行高水平发展的一年，作为一家以创新驱动发展的综合性证券公司，东莞证券积极做出响应国家的数字化转型战略，以客户为中心，秉承金融科技赋能，以实际业务场景为导向，精心打造了掌证宝APP6．0全新版本并于今年12月正式上线致力于为客户提供更好的投资体验，为客户提供贴合不同投资场景的服务、足够便捷高效的智能化应用以及高度个性化的内容服务。

  全新升级的掌证宝APP6．0在设计与交互维度融入了更多人文关怀的理念，引入了更多对用户习惯、操作路径的思考，给用户所带来了更流畅、更便捷的使用体验。在功能层面，通过推动发现页、行情、交易等模块全新升级，为用户所带来了更灵活的个性化能力、更丰富的数据分析能力、可视化更强的看盘界面、更便捷化的智能交易策略。

  东莞证券围绕“触达为先，内容为上”的客户服务理念，通过对投前投中投后全链路细分投资场景与客户的真实需求，不断迭代平台应用，优化客户投资体验。在洞察到不同交易时段客户信息获取需求有差异的情况下，掌证宝APP6．0发现页全新改版，推出行情资讯组合栏目，全天候分时段为客户提供符合当前投资场景的热门板块、自选股行情及最新资讯、资讯热点、投顾直播、热门服务等内容，缩短客户的信息获取路径，帮助客户在盘中及时捕捉投资机会，盘后获得更及时的市场解读。响应金融工作的政治性、人民性，为客户提供高质量的金融服务体系，围绕整个投资生命周期的不同阶段，东莞证券通过构建精准的召回模型与算法管理实现各场景差异化和精细化的信息配送，并搭建完善的召回效果评估与运营优化模型，进一步提升热点内容、产品、服务的触达效率，从而在投资、理财、业务办理等各个场景形成精准、有效、多样化的服务支撑，解决客户当时、当下所面临的问题。

  另一方面，东莞证券致力于帮助投资者实现财富的保值增值，加强投资者的获得感和陪伴感，掌证宝APP6．0推出多档投教自主创作内容，打造指数股（ETF）大讲堂、理财甄周到、政策解读等内容栏目，通过持续创新投教宣传形式，丰富宣传内容、提升宣传实效，贯彻落实党中央“要活跃长期资金市场，提振投资者信心”的重要部署，向投资者传递信息、信心、信念，助力长期资金市场健康可持续发展。

  作为金融国企，东莞证券也在以实际行动践行普惠金融的责任担当，致力于把前沿的科学技术创新成果惠及广大投资者，掌证宝APP6．0的升级上线逐步加强了东莞证券金融科技对客户服务的赋能，并逐步打造“财富小宝2．0”智能数据应用IP，为客户提供了囊括策略选股、智能投顾、千人千面、闪电交易、智能账单、条件单等特色功能，实现科技平权，为各类投资者提供了一站式高阶智能化服务。

  同时，掌证宝APP6．0发布了全新智能条件交易服务体系，提供了网格交易、止盈止损、场内基金定投和日涨跌幅等多种复合型条件策略，当前已形成13个智能策略服务于不同的交易场景，并且相对以往增加了更多高级参数设置，以满足高阶客户精准化捕捉行情动态需求的同时，逐步提升客户对交易风险管理的控制能力。

  近期中央金融工作会议指出，金融行业要为经济社会持续健康发展提供高质量服务，并要求“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”。其中，科技金融是五篇大文章之首，东莞证券将“守正创新”理念融入公司文化发展的策略，坚持科技赋能业务高质量发展，贯彻以客户保值增值为中心的全新财富管理理念，打造新一代全自研综合客户服务平台掌证宝APP6．0，并逐步搭建以掌证宝APP为线上客户服务中心，客户画像、企微、CRM等工具为员工赋能中心的互联网服务平台矩阵，致力于为广大投资者提供个性化、精准化、全生命周期的金融陪伴服务。

  掌证宝APP作为东莞证券线上服务的重要综合服务平台，在当前投资品种多元化、客户的真实需求多样化的态势下，需要为客户提供更高效、更个性化的服务。围绕内容、服务和产品触达这个高频场景，掌证宝APP6．0持续优化个性化服务能力，多位置、多场景实现千人千面的智能资讯推荐服务，逐步的提升客户的平台粘性和满意度。通过聚合客户的行为、交易、资产等标签画像数据，打造智能推荐引擎，从“人找货”过渡到“货找人”，打通产品服务和内容触达的效率问题，给客户呈现专属的服务内容，助力投资决策相关场景。另一方面，考虑到客户投资习惯差异，掌证宝APP6．0提供了深度的自定义能力，从自选的数据指标显示、到行情的均线参数设置、再到交易主页的个性化快捷入口等，满足选股、看盘、分析、交易等关键链路的个性化需求，进一步满足更多元和广泛的客户投资习惯。